Bitcoin ETF & ETP kaufen: Leitfaden DE
Was sind Bitcoin ETFs und ETPs?
Ein Bitcoin ETF (Exchange Traded Fund) ist ein börsengehandelter Fonds, der den Bitcoin-Preis abbildet. Du kaufst Anteile wie bei einer Aktie — ohne selbst Bitcoin besitzen zu müssen.
In Europa gibt es allerdings eine Besonderheit: Echte ETFs mit nur einem Vermögenswert sind hier nicht erlaubt. Deshalb gibt es stattdessen ETPs (Exchange Traded Products) und ETNs (Exchange Traded Notes).
Kurz erklärt:
- ETF: Fonds mit mehreren Vermögenswerten. In den USA seit Januar 2024 für Bitcoin zugelassen (z.B. BlackRock iShares Bitcoin ETF).
- ETP/ETN: Einzelnes Wertpapier, das den Bitcoin-Preis nachbildet. In Europa verfügbar und an Börsen wie Xetra handelbar.
- Physisch hinterlegt: Die besten ETPs kaufen echte Bitcoin und lagern sie in Cold Storage. Das ist wichtig für die Sicherheit.
Die besten Bitcoin-ETPs für deutsche Anleger
1. ETC Group Physical Bitcoin (BTCE)
- ISIN: DE000A27Z304
- Börse: Xetra, gettex, Tradegate
- Gebühren: 2,00 % p.a.
- Physisch hinterlegt: Ja
- Besonderheit: In Deutschland aufgelegt, Verwahrung bei BitGo
2. 21Shares Bitcoin ETP (ABTC)
- ISIN: CH0454664001
- Börse: Xetra, SIX
- Gebühren: 1,49 % p.a.
- Physisch hinterlegt: Ja
- Besonderheit: Einer der größten Bitcoin-ETPs in Europa
3. CoinShares Physical Bitcoin (BITC)
- ISIN: GB00BLD4ZL17
- Börse: Xetra, Euronext
- Gebühren: 0,35 % p.a.
- Physisch hinterlegt: Ja
- Besonderheit: Sehr niedrige Gebühren
4. WisdomTree Physical Bitcoin (BTCW)
- ISIN: GB00BJYDH287
- Börse: Xetra, Börse Frankfurt
- Gebühren: 0,35 % p.a.
- Physisch hinterlegt: Ja
- Besonderheit: Großer, etablierter Anbieter
Bitcoin ETP vs. echten Bitcoin kaufen
| Kriterium | Bitcoin ETP | Echter Bitcoin |
|---|---|---|
| Kauf über | Depot bei Bank/Broker | Krypto-Börse |
| Verwahrung | Emittent verwahrt | Du selbst (Wallet) |
| Steuerfreie Haltefrist | Nein (Kapitalertragsteuer) | Ja (nach 1 Jahr in DE) |
| Kosten | Jährliche Gebühren (0,35–2 %) | Einmalige Kaufgebühr |
| Sparplanfähig | Ja (bei vielen Brokern) | Ja (bei Krypto-Börsen) |
| Risiko | Emittentenrisiko | Verlust durch eigene Fehler |
| Eigentum | Kein echtes Bitcoin-Eigentum | Echtes Eigentum |
Der größte Unterschied: Steuern
Das ist der wichtigste Punkt für deutsche Anleger:
- Echter Bitcoin: Nach 1 Jahr Haltefrist steuerfrei verkaufen (§ 23 EStG). Das kann tausende Euro sparen.
- Bitcoin ETP: Unterliegt der Kapitalertragsteuer (ca. 26,375 % inkl. Soli). Die steuerfreie Haltefrist gilt nicht.
Bei langfristiger Anlage ist echter Bitcoin steuerlich fast immer besser.
Wann lohnt sich ein Bitcoin ETP?
Ein ETP kann sinnvoll sein, wenn:
- Du Bitcoin in deinem bestehenden Depot halten willst (z.B. bei deiner Hausbank)
- Du dich nicht mit Wallets und Private Keys beschäftigen möchtest
- Du Bitcoin in einer betrieblichen Altersvorsorge oder einem Firmen-Depot halten willst
- Du einen Sparplan über deinen Broker einrichten möchtest
Wann ist echter Bitcoin besser?
Echter Bitcoin ist besser, wenn:
- Du die steuerfreie Haltefrist nutzen willst (nach 1 Jahr steuerfrei)
- Du langfristig (5+ Jahre) investierst
- Du die volle Kontrolle über dein Vermögen haben willst
- Du Bitcoin als Absicherung gegen Systemrisiken siehst
Wie kaufst du einen Bitcoin ETP?
- Depot eröffnen bei einem Online-Broker (Trade Republic, Scalable Capital, ING, comdirect)
- Bitcoin ETP suchen über die ISIN (z.B. DE000A27Z304 für BTCE)
- Order aufgeben — Kauf wie bei einer Aktie über Xetra oder Tradegate
- Optional: Sparplan einrichten für regelmäßige automatische Käufe
Gebühren im Vergleich
| Produkt | Jährliche Kosten | Über 10 Jahre (bei 10.000 €) |
|---|---|---|
| CoinShares BITC | 0,35 % | ~350 € |
| WisdomTree BTCW | 0,35 % | ~350 € |
| 21Shares ABTC | 1,49 % | ~1.490 € |
| ETC Group BTCE | 2,00 % | ~2.000 € |
| Echter Bitcoin (Einmalkauf) | 0 % laufend | ~0 € (nur Kaufgebühr) |
Bei langfristiger Anlage fressen die laufenden Kosten eines ETPs einen erheblichen Teil der Rendite.
Risiken von Bitcoin ETPs
- Emittentenrisiko: Wenn der ETP-Anbieter insolvent wird, hängt dein Geld vom Insolvenzverfahren ab. Physisch hinterlegte ETPs sind sicherer.
- Tracking-Differenz: Der ETP-Preis kann leicht vom echten Bitcoin-Preis abweichen.
- Regulatorisches Risiko: Regulierungsänderungen könnten ETPs betreffen.
- Keine steuerfreie Haltefrist: Du zahlst immer Kapitalertragsteuer.
Fazit: ETP oder echter Bitcoin?
Für die meisten langfristigen Anleger in Deutschland ist echter Bitcoin die bessere Wahl — vor allem wegen der steuerfreien Haltefrist nach einem Jahr.
Ein Bitcoin ETP ist eine gute Alternative für alle, die Bitcoin bequem über ihr bestehendes Depot kaufen wollen oder die sich nicht mit der technischen Selbstverwahrung befassen möchten.
Unser Tipp: Nutze den WenMoon Bitcoin Renten Rechner, um zu berechnen, wie viel Bitcoin du brauchst — egal ob als ETP oder echter Bitcoin.
Disclaimer: Dieser Artikel dient ausschließlich der Information und Bildung. Keine Finanzberatung. Prüfe alle Angaben vor einer Investition selbst.
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